خانه نکات حقوقی حساب بانکی به چه دلایلی توقیف می‌شود؟

حساب بانکی به چه دلایلی توقیف می‌شود؟

۳
0
زمان مطالعه: 2 دقیقه
انسداد یا توقیف حساب بانکی به معنای بازداشت وجوه بانکی است که این امر تنها بر اساس قوانین صورت می‌پذیرد.
توقیف حساب بانکی

شاید تا به حال با افرادی مواجه شده‌اید که به دلایلی حساب بانکی‌شان توقیف شده است. اما اصولا توقیف حساب بانکی به چه دلایلی صورت می‌گیرد و چگونه می‌توان در چنین شرایطی آن را رفع توقیف کرد؟ در این نوشتار از مجله دلتا به بررسی موضوع دلایل توقیف حساب بانکی می‌پردازیم.

حساب بانکی به چه دلایلی توقیف می‌شود؟

 از مهم‌ترین دلایل توقیف حساب بانکی ، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

  • مقررات داخلی بانک‌ها: به عنوان مثال راکد ماندن طولانی مدت حساب یا ناقص بودن مشخصات شناسایی مشتری می‌تواند از دلایل انسداد حساب بانکی به شمار رود که معمولا با مراجعه به بانک می‌توان این مشکل را بر طرف کرد.
  • مسدودی حساب بانکی به خاطر ضمانت وام: افرادی که ضامن وامی شده‌اند، در صورتی‌که فرد وام گیرنده نتواند اقساط خود را پرداخت کند، حساب ضامن مسدود خواهد شد.
  • مسدودی حساب بانکی به خاطر چک بلامحل: حساب افرادی که چک بلامحل کشیده‌اند به مدت ۷ سال از تاریخ آخرین چک برگشتی مسدود خواهد شد.
  • دستور مرجع قضایی: از جمله اقدامات تامینی که جهت حفظ حقوق مردم و به ویژه خواهان یا شاکی در مراجع قضایی اعم از دادسرا، دادگاه‌های بدوی و تجدید نظر امکان آن وجود دارد صدور دستور توقیف حساب بانکی افراد به میزان مورد دعوی است. در موارد مختلف قانون این امر را به عنوان تکلیف یا اختیار برای مراجع قضایی در نظر گرفته است. به عنوان مثال در آرایی که موضوع آن محکومیت سازمان طرف شکایات به پرداخت وجه در حق محکوم‌له است و علی‌رغم احضار و اخذ تعهد مبنی بر اجرای حکم، محکوم علیه از اجرای رای خودداری کرده باشد دادرس اجرای احکام می‌تواند پس از انقضا مدت یکسال از تاریخ ابلاغ رای نسبت به توقیف حساب محکوم علیه و پرداخت از آن به میزان محکوم به اقدام کند.

(برای مشاوره حقوقی از طریق بخش پرسش و پاسخ حقوقی مجله دلتا با ما در ارتباط باشید.)

توقیف حساب بانکی

کدام مراجع صلاحیت توقیف حساب بانکی افراد را دارند؟

به طور کلی حساب بانکی افرادی که مطابق با ضوابط و دستور العمل‌های بانکی افتتاح شده است می‌تواند توسط برخی مراجع در شرایطی خاص مسدود شود که از جمله این مراجع می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

  • دستوری که توسط مراجع قضایی صادر شده است.
  • دستوری که به صورت مستقیم بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران صادر شده است.
  • در صورتی که مشتری تقاضا کند.

پیشنهاد مطالعه: برای آشنایی با نکات حقوقی بیشتر مطلب انواع ضمانت‌های بانکی را در مجله حقوقی مطالعه کنید.

  • مراحل طلاق از طرف مرد

    طلاق از طرف مرد به چه صورت است؟

    عدم رضایت و موافقت زوجه در طلاق از طرف مرد تنها می‌تواند مراحل طلاق از طرف مرد را طولانی ک…
  • تقلب و فریب در معامله

    فریب در معامله

    در قراردادها گاهی اتفاق می‌افتد که یکی از طرفین معامله اعمال فریبنده و نیرنگ‌آمیز انجام ده…
  • اثبات فرار از پرداخت مهریه

    فرار از پرداخت مهریه قابل اثبات است؟

    بسیار دیده شده است شوهری که ملزم به پرداخت مهریه شده قبل یا بعد از اقدام قانونی زن برای وص…
بیشتر ببینید در نکات حقوقی

همچنین بخوانید

طلاق از طرف مرد به چه صورت است؟

عدم رضایت و موافقت زوجه در طلاق از طرف مرد تنها می‌تواند مراحل طلاق از طرف مرد را طولانی ک…